ЗАПРЕТ НА ТО, ЧТО ПОПАДАЕТ ПОД ОПРЕДЕЛЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ
Запрет на то, что попадает под определение отмывания денег
Его милости религиозному авторитету Великому аятолле шейху Мухаммаду Аль-Йа'куби, да продлит Аллах его дни на земле
Мир Вам, милость Аллаха и Его благословения
Я — студент магистерского курса Международного Университета «Аль-Мустафа (С)» в священном городе Кум, и провожу сравнительное исследование межлу исламским и гражданским правом по поводу отмывания денег. Это — один из недавно возникших вопросов. Я много изучал фетв и декретов наших ученых, но не нашел у них четко сформированной правовой точки зрения с позиции фикха по этому поводу, тогда как очень важно, чтобы шиитские факихи высказали свое мнение об этом, и также — издали правовой документ, касающийся исследования отмывания, или, другими словами, обеления денег.
Во Имя Бога Всевышнего
Мир Вам, милость Аллаха и Его благословения.
«Отмывание денег» представляет собой операцию, разрушительную как для экономик государств, так и для нравственности людей, уничтожая их религиозность, предоставляя питательную среду для развития пороков и совершения преступлений. Подобная практика вначале была ограничена мафиозно-криминальными кругами, но впоследствии превратилась в повсеместно распространенное разрушительное явление, до которого докатились многие политики, маклеры, бизнесмены и расхитетели народного имущества.
Современный мир обратил внимание на опасность этого явления, и принялся организовывать конференции и совещания на разных уровнях для повышения качества борьбы с этим явлением, создания подходящих инструменты для его выявления и блокирования, издания законов, объявляющих преступной подобную деятельность, просвящения общества по поводу его опасности и там, где необходимо, применения суровых мер наказания, хотя подобные конференции и не достигли существенных результатов по причине не самого серьезного отношения и недостаточной выработки критериев со стороны организаторов, поэтому данное порочное явление продолжает процветать среди стран и народов.
Что же касается шариатской стороны, то существуют три аспекта, на основании которых можно вынести суждение:
Отмываемое: То есть, те деньги, которые хотят отмыть, имеющие запретный источник поступления, как, например, воровство личного или общественного достояния, торговля наркотиками, контрабанда нефти, проституция, контрабанда людей, взяточничество и казнокрадство, подделка денежных знаков и облигаций, плата за шпионскую и террористическую деятельность, получения выкупа за заложников.
В большинстве случаев целью отмывания денег является обеление подобных средств и узаконивание их посредством проведения банковских операций, и если сами отмываемые средства являются незаконными (харам), то такой же незаконной (харам) будет и вся цепочка дальнейших операций.
Отмыватель: То есть, лицо или сторона, извлекающие пользу из отмывания денег, и деятельность в ее интересах является незаконной, подобно террористическим организациям, мафиозным группировкам, диктаторам, управляющим собственным народом при помощи огня и меча, прочим нарушителям закона и подстрекателям, сеющим жестокость и раздор в обществе по национальному, кланово и иным признакам, - и если операция осуществляется в интересах одной из подобных сторон, финансовая помощь и поддержка которых, закрывая глаза на изначальное происхождение средств, являются запретными, то и сама операция по переводу и отмыванию денег является запретной.
Примером могут служить некоторые организации, заявляющие о себе как о благотворительных, но которые собранные закят, милостыни и пожертвования направляют на поддержку террористическим организациям под тем предлогом, что те, якобы, являются моджахедами, и т.п. Операция отмывания с точки зрения отмывателя является запретной.
Отмывание: То есть, когда сторона (или стороны) совершают операции по отмыванию денег, их переводу или оказывают в этом посредничество банкам, маклерам и любым финансовым институтам, - с этой точки зрения сделка является запретной, поскольку те, кто проводит подобные операции — фиктивные или сомнительные компании, либо те, кто поддерживает разрушения и терроризм или сами занимаются этим — являются сеющими нечестие на земле.
Из всего вышесказанного следует, что запрет на подобные операции следует из любой из трех указанных причин, не говоря уже о ситуации, когда они проявляюися все вместе, и, помимо них, существуют и другие причины для запрета, в их числе:
Специалисты и эксперты единодушны в том, что подобные операции оказывают разрушительный эффект на экономику и проч., что является осуждаемым и запретным, и было нами поименовано как осуждаемые общественные проявления, отличные от привычных осуждаемых индивидуальных проявлений, подобно употреблению вина, прелюбодеянию и т.п.
Если в операциях задействованы государственные учреждения, такие, как банки, то использование их — и всех общественных средств — дозволяется лишь с разрешения высококвалифицированного правоведа-фикиха, отвечающего условиям религиозного лидерства и авторитета (марджаийата), иначе распоряжение этими средствами становится запретным (харам), а что касается операций по отмыванию денег, то они не дозволены с шариатской точки зрения.
Действительно, в ряде операций допустимы исключения из указанных правил, как в случае, если кто-то желает перевести личные средства, добытые законным путем, для проведения необходимой ему срочной хирургической операции в другой стране, тогда как законы его страны не позволяют переводить суммы такой величины, и он вынужден переводить их на счета нескольких лиц, или задействовать иные дыры в законе, - и подобные операции никоим образом не попадают под определение отмывания денег, будучи оправданы жизненной необходимостью при условии изначального законного происхождения средств, как сказал Всевышний: «А кто вынужден, не будучи ни преступным, ни враждебным, то нет на нем греха, поистине, Аллах — Прощающий, Всемилосердный» (сура «Аль-бакара» - 173), или, согласно известной пословице, «'Инда-д-дарурат тубах аль-махзурат» «При необходимости дозволяются вещи, которых (обычно) следует остерагаться».
Таково представление о явлении отмывания денег с точки зрения экономической терминологии, и хотелось бы воспользоваться этим случаем для того, чтобы просветить аудиторию по поводу иных видов «отмывания», не относящихся к отмыванию денег в его экономическом определении, которые, однако, заключают в себе его смысл, а именно — перевод денег через цепочку посредников для достижения грязной цели посредством того, что именуется отмыванием с гражданской правовой и шариатской точек зрения.
К подобным операциям относятся хитрости, совершаемые некоторыми в отношении неискушеных религиозных авторитетов, с целью выудить у них фетвы или изъявление позиции, отвечающей их собственным целям, когда они, будучи не в состоянии сделать этого непосредственно, передают деньги другому человеку, который, под видом законных средств, передает их в офис религиозного авторитета, и подобные этому действия, в которых имеет место злоупотребление доверием авторитета как верующего религиозного человека. Это происходит от имени вносящего предложение в офис авторитета, который на деле является выразителем интересов той стороны, что передала ему средства, а в результате авторитет отвечает тем, что будет тому на благо и выражает желаемую позицию.
Либо же имеет место ситуация, когда одна сторона стремится внести раскол между мусульманами, разжигая пламя клановой вражды, но эти ее деяния моментально оказались бы опороченными и не могли бы преуспеть, будучи совершенными открыто, и поэтому прибегают к посредству наивного простоватого человека, которому даются средства в качестве пожертвования, или же — даются под маской внешней религиозности, для того, чтобы тот организовал траурную церемонию или иное религиозное мероприятие по определенному поводу, могущему оказать влияние на конкретную группу или прослойку, сосредоточиваясь на этом, подписывая свои слова предрассудочными преданиями, - и этот простак и ему подобные делают эту работу, реализуя интересы тех сторон, что ему платят.
Историческим примером подобному отмыванию средств может служить поступок Убайдуллаха бин Зийада, к которому он прибег для раскрытия местонахождения Муслима бин Акиля в Куфе. Он (Убайдуллах) заплатил огромные деньги своему советнику Ма'калю и приказал тому проникнуть в среду сподвижников Муслима и завоевать их доверие, а затем попросить тех свести его с Муслимом якобы для передачи ему денег. Движение Муслима сильно нуждалось в средствах, поэтому проклятому удался его план. Он внешне изобразил преданность Людям Дома Пророка (С), пока Муслим бин Аусаджа не свел его с Муслимом бин Акилем и не ввел его в круг его сподвижников, и далее случилось то, что случилось.
Считаю уместным указать здесь и на другой вид отмывания — отмывания личности или идентичности. Примером тому может служить отмывание личностей некоторых саудовских террористов, которые воевали в Ираке и Сирии и хотели бы вернуться на родину и воспользоваться там королевской амнистией, - для этого они следуют сначала в Индонезию, после чего уже возвращаются в Саудовскую Аравию, где им дают статус проповедников, исполнявших свой долг проповеди и наставления за рубежом. Один ответственный работник в Индонезии сообщил мне, что их число на данный момент перевалило за сотню.
Я привел эти примеры для того, чтобы общество оставалось в ведении по поводу тех хитростей и уловок, которые строят против него в интересах смуты и раскола его единства, в интересах сеяния вражды, ненависти и сражений между людьми, чтобы освободить площадку этим шайтанам для реализации их планов.
Мухаммад Аль-Йа'куби,
13 сафара 1436 г.х.,
что соответствует
6 декабря 2014 г. от р.Х.
